「未來的退休生活」是一個由滙豐保險資助，且由英國牛津大學老齡研究所主導的全球性之年度調查研究，同類型研究中，規模居全球之冠。 自2005年開始至今，該研究專案已經成功引起全球關注，也因此讓滙豐集團居於全球退休研究主題之領導地位。去年，2007年，台灣首次被列入其研究範圍。
滙豐保險針對老齡人口及退休所做的『未來的退休生活』已經進入第四年，今年的研究範圍涵蓋25個國家、地區，超過40,000個受訪者; 受訪者包括40-59歲準備退休，以及60-79歲之已退休族群。調查結果顯示人們對於未來的退休生活相當樂觀。調查結果指出，關於未來生活的經濟能力及生活水準，台灣受訪者有合理程度的樂觀。僅管如此，對於未來生活的準備仍因世代、性別及地域性有所不同，而台灣地區有一部份的民眾擔心未來生活會陷入貧困之中。
- 希望遺留給後代子孫的是「人生觀」
- 有四分之三的台灣地區民眾不擔心無法應付退休後經濟狀況
- 多數準備退休族群的台灣人擔心健康問題、有無依靠及金錢上的匱乏
- 在亞洲國家，台灣民眾期待退休生活的比例佔相對少數
以期望、選擇、準備及繼承這些議題來看，投資未來這份報告突顯台灣地區民眾準備退休的主要方式。
在台灣，有近三分之一的準備退休族群及約四分之三的已退休族群不擔心無法應付未來的財務狀況。雖然有55%的準備退休族會期待退休生活，但比例仍低於其他調查的亞洲經濟體。就準備而言，我們試著尋找出台灣地區民眾如何計畫、準備及投資退休生活。
整體而言，退休時有四個主要的經濟來源（政府、雇主、家人與本身）都被視為退休生活收入的重要貢獻者。本身被視為退休生活收入最主要的貢獻者，而雇主則被認為是最不重要的。在準備退休的族群中，家人被視為退休生活次要的經濟來源，而已退休族群則是視政府為未來退休收入次重要的貢獻者。有趣的是，這四個經濟來源的重要性與家人所得間的關係差異並不顯著。對台灣地區高家庭所得及低家庭所得者來說，本身都是家庭所得最重要的貢獻者，其次是政府、家人，最後為雇主。
調查結果同時也顯示，雖然台灣地區民眾對於未來生活態度普遍樂觀，但多數的台灣地區民眾仍擔心退休時的健康問題、有無依靠及金錢上的匱乏。值得注意的是，準備退休族群擔心這上述三種情況的比例較已退休族群高出許多。有43%的準備退休族群害怕年老後財富不足，40%憂慮未來無依靠，49%擔心健康問題；而已退休族群擔心這三項的比例依序為38%、39%、39%。
也許有些出人意料，在全世界，多數人希望遺留給後代子孫的是「柔性價值」，而非有形價值；換句話說，希望身後留下人生觀的較金錢等有形的價值來得多。
調查顯示，台灣地區有82%仍在工作的族群，以及83%的退休族群希望後代子孫能夠承襲其人生觀（精神/幽默感、知識、付出/社區支援服務及宗教）。相對地，僅有18%準備退休族群和17%的已退休族群偏好留下有形或物質給予後代子孫（房屋/財產、金錢及事業/職業）。
牛津大學老齡研究所創建於2001年，是牛津大學社會科學部的一間多學科研究所，致力於在全球、社會及個人層面研究全球人口老化現象。在Sarah Harper教授的領導下，該研究所展開人口老化研究，分析對國家及國際層面所帶來的經濟、社會、政治及人口影響。此外，研究所亦與企業、政策機構、媒體及管治部門合作，就人口老化的影響提出意見。自2005年，牛津老齡研究所已經與滙豐組成策略聯盟，進行全球性的「未來的退休生活」年度調查研究。
